Import von Kontoauszügen (camt.053)

Dieser Leitfaden behandelt den Dateiimport von Kontoauszügen im ISO 20022 camt.053-Format über eine Importvorlage: was herunterzuladen ist, wie die Vorlage eingerichtet wird und was der Import erstellt. Die API-Details finden Sie unter Bank- & Zahlungsimporte. Für eine Live-Verbindung zur Bank anstelle von Dateien, siehe Bankverbindungen.

1. Kontoauszug von Ihrer Bank herunterladen

Öffnen Sie in Ihrem Online-Banking den Kontoauszugsexport und wählen Sie das Format ISO 20022 camt.053 (XML). Litauische Banken führen es als „ISO 20022 XML“ oder „camt.053“; die meisten EU-Banken bieten es im Firmenkundengeschäft an. Wählen Sie den Datumsbereich und laden Sie die Datei herunter. Eine Datei kann mehrere Auszüge enthalten (z. B. einen pro Fremdwährungskonto); Auszüge, deren IBAN nicht mit dem ausgewählten Bankkonto übereinstimmt, werden übersprungen.

Nur gebuchte Umsätze (Ntry/Sts = BOOK) werden importiert. Vorgemerkte Umsätze werden ignoriert.

2. Bankkonto anlegen

Jeder Import landet auf einem Bankkonto. Erstellen Sie eines unter Bank mit der IBAN und Währung des Kontos. Wenn die IBAN hinterlegt ist, prüft der Import, ob der Kontoauszug zu diesem Konto gehört, und weist Dateien mit einer abweichenden IBAN ab.

3. Importvorlage erstellen

Klicken Sie unter Bank → Importvorlagen auf Neue Importvorlage, wählen Sie den Typ ISO 20022 camt.053 und vergeben Sie einen Namen.

Felder. Jedes Auszugselement, das der Importer ausliest, entspricht einer Zeile. Das Kontrollkästchen In Datei erforderlich (Required in file) besagt, dass das Element in der hochgeladenen Datei vorhanden sein muss; eine Datei, der ein erforderliches Element fehlt, wird abgelehnt und die fehlenden Namen werden angezeigt. Die Elemente, die in jedem Auszug zwingend enthalten sind (Stmt/Id, Stmt/Acct/Id/IBAN, Salden, Ntry/Amt, Ntry/CdtDbtInd, Ntry/Sts, Ntry/BookgDt), sind standardmäßig angekreuzt. Die optionalen Felder — der Bankname, der Transaktionscode, die Namen und IBANs von Schuldner und Gläubiger, der Verwendungszweck und die Referenzen — sind nicht angekreuzt, da nicht jede Bank diese ausfüllt; kreuzen Sie die an, die Ihre Bank übermittelt.

Sachkonto. Die Zeilen, die Geldbeträge enthalten, können einem Sachkonto (Ledger account) zugewiesen werden – entweder einem bestehenden oder einem neu aus derselben Zeile erstellten Konto. Jede Kontobewegung, die aus einer zugewiesenen Zeile entsteht, wird direkt beim Import verbucht: Geldeingänge belasten das Sachkonto des Bankkontos im Soll und werden dem zugewiesenen Konto im Haben gutgeschrieben; bei Geldausgängen verhält es sich umgekehrt, und die Banktransaktion wird als mit diesem Buchungssatz (Journal entry) abgeglichen markiert. Neben der reinen Betragszeile Ntry/Amt gibt es Regelzeilen, die Umsätze nach ihrem Banktransaktionscode oder ihrer Buchungsrichtung filtern:

Zeile	Greift bei	Übliches Konto
Bankgebühren (BkTxCd CHRG)	Umsätzen, deren Transaktionscode-Familie CHRG ist	Bankgebühren-Aufwand (6800 im Standardkontenrahmen)
Zinsen (BkTxCd INTR)	Umsätzen, deren Familie INTR ist	Zinserträge oder Zinsaufwendungen
Steuern (BkTxCd TAXE)	Umsätzen, deren Familie TAXE ist	Steuerzahlungen
Sonstiger Geldausgang	jedem anderen Soll-Umsatz	„Nicht gebucht“ belassen, damit Zahlungen mit Eingangsrechnungen abgeglichen werden können
Sonstiger Geldeingang	jedem anderen Haben-Umsatz	„Nicht gebucht“ belassen, damit Zahlungseingänge mit Ausgangsrechnungen abgeglichen werden können
Ntry/Amt	jedem Umsatz, auf den keine Regel zutrifft	üblicherweise „Nicht gebucht“

Ein Umsatz wird auf das Konto der ersten Zeile gebucht, mit der er übereinstimmt: zuerst nach der Transaktionscode-Familie, dann nach der Richtung, zuletzt nach der reinen Betragszeile. Regelzeilen werden nicht gegen die Datei geprüft. Der Transaktionscode stammt aus Ntry/BkTxCd/Domn/Fmly/Cd; sendet eine Bank diesen nicht, bleiben die Code-Zeilen ohne Treffer.

Fehlende Kunden / Lieferanten anlegen. Kreuzen Sie in der Zeile für den Schuldnernamen (…/RltdPties/Dbtr/Nm) Fehlende Kunden anlegen an, um für jeden unbekannten Zahler von eingehenden Geldern einen Kunden zu erstellen. Kreuzen Sie in der Zeile für den Gläubigernamen (…/RltdPties/Cdtr/Nm) Fehlende Lieferanten anlegen an, um dies für jeden unbekannten Zahlungsempfänger von ausgehenden Geldern zu tun. Geschäftspartner (Partners) werden zunächst anhand der IBAN erkannt (die IBAN wird in den Bankkonten des Partners gespeichert), danach über den exakten Namen. Wird ein Partner namentlich gefunden, wird ihm die IBAN hinzugefügt, sodass der nächste Import ihn zuverlässig über die IBAN erkennt. Ein neuer Partner wird als Unternehmen klassifiziert, wenn sein Name eine Rechtsform (UAB, MB, AB, VšĮ, SIA, OÜ, GmbH, Ltd, …) enthält, andernfalls als natürliche Person.

Partner für die Bank anlegen. Kreuzen Sie dies in der Regelzeile für Bankgebühren an. Der Import erstellt einmalig einen Lieferanten, der nach der Bank benannt ist (Stmt/Acct/Svcr/FinInstnId/Nm, oder nach dem Bankkontonamen, falls der Kontoauszug keinen Banknamen enthält), und erfasst jede Gebühr im Journal unter diesem Partner.

Rechnungen über dieses Feld verknüpfen. Kreuzen Sie dies in der Zeile für den Verwendungszweck (…/RmtInf/Ustrd), der strukturierten Referenzzeile (…/RmtInf/Strd/CdtrRefInf/Ref) oder der End-to-End-Referenzzeile (…/Refs/EndToEndId) an. Es kann nur eine Zeile damit versehen werden; der Import liest alle drei Texte aus, unabhängig davon, welche Zeile angekreuzt ist. Zwei weitere Optionen werden angezeigt:

• Anzahlungsrechnungen für nicht abgeglichene Zahlungseingänge erstellen — Für einen Zahlungseingang, der keiner Rechnung zugeordnet werden kann und von einem bekannten Partner stammt, wird eine Ausgangs-Anzahlungsrechnung (Serie AV) über den entsprechenden Betrag mit dem Datum der Zahlung erstellt, und die Zahlung wird damit abgeglichen. Der Partner muss bekannt sein, setzen Sie daher auch das Häkchen bei Fehlende Kunden anlegen.
• Umsatzsteuersatz und Katalogartikel für diese Anzahlungsrechnungen. Wenn ein Artikel ausgewählt wird, werden dessen Konto und, sofern der Steuersatz leer ist, dessen Umsatzsteuersatz (VAT rate) verwendet.

Speichern Sie die Vorlage.

4. Datei importieren

Wählen Sie unter Bank das Bankkonto, die Vorlage und die Datei aus und klicken Sie dann auf Importieren. Die Ergebniszeile gibt an, wie viele Transaktionen importiert wurden, wie viele bereits existierten, wie viele Kontobewegungen verbucht, wie viele Partner erstellt und wie viele Rechnungen verknüpft oder neu angelegt wurden. In den Warnungen werden die Zahlungen aufgelistet, die nicht abgeglichen werden konnten, einschließlich der jeweiligen Begründung.

Das erneute Importieren derselben Datei ist sicher: Umsätze werden anhand der bankseitigen Buchungsreferenz (NtryRef, AcctSvcrRef oder der End-to-End-ID) erkannt, Partner anhand von IBAN und Name.

5. Was „Rechnungen über dieses Feld verknüpfen“ bewirkt

Jeder neue Bankumsatz wird mit den offenen Posten abgeglichen:

• Geldeingänge gegen ausgestellte Ausgangsrechnungen, die noch nicht vollständig bezahlt sind. Der Abgleich erfolgt über die Rechnungsnummer (zum Beispiel SF-123), die im Verwendungszweck, der strukturierten Referenz oder der End-to-End-Referenz gefunden wird;
• Geldausgänge gegen erfasste Eingangsrechnungen, die noch nicht vollständig bezahlt sind, anhand der Belegnummer des Lieferanten.

Ein Treffer verbucht die Zahlung gegen die Rechnung und bucht den Geldeingang bzw. -ausgang; der Umsatz wird unter Bank → Transaktionen als abgeglichen angezeigt, mit einem Link zur entsprechenden Rechnung. Umsätze ohne erkennbare Nummer bleiben nicht abgeglichen und können manuell aus der Transaktionsliste heraus zugeordnet werden oder — bei Geldeingängen von einem bekannten Kunden — in eine Anzahlungsrechnung umgewandelt werden, sofern diese Option aktiviert ist.

6. Wo Sie die Ergebnisse finden

• Bank → Transaktionen — jeder importierte Umsatz; abgeglichene Umsätze verlinken auf die Rechnung oder den Buchungssatz.
• Rechnungen — Anzahlungsrechnungen, die für nicht abgeglichene Zahlungseingänge erstellt wurden.
• Partner — erstellte Kunden und Lieferanten, jeweils mit hinterlegter IBAN unter Bankkonten.
• Hauptbuch → Journal — die Buchungssätze für Gebühren (mit der Bank als Partner), Zinsen, Steuern und Zahlungen.

Abrechnung

Dateien bis zu 10 MB und 50.000 Umsätzen. Je 10 importierte Umsätze zählen als ein API-Request.